За какие операции с криптовалютой могут заблокировать банковскую карту

skolko-i-gde-mozhno-zarabatyvat-na-zajmah-kriptovalyuty Криптовалюта

Плохие новости для любителей подзаработать на криптовалютах. Центральный Банк России рекомендовал всем российским банкам повысить внимание к некоторым операциям физических лиц. И в случае выявления факта денежных операций, связанных с подконтрольными видами незаконной предпринимательской деятельности, блокировать перевод или полностью прекращать обслуживание клиента, то есть блокировать его банковский счёт, а значит и карту.



В список подконтрольных видов незаконной деятельности вошли:

  1. Онлайн-казино и лотереи;
  2. Форекс-диллеры;
  3. Финансовые пирамиды;
  4. Обменники криптовалюты.

Центробанк негативно относится к криптовалютам, поэтому выступает против любого их использования для расчетов внутри страны. В связи с этим, незарегистрированным в Российской Федерации обменникам грозит блокировка счетов. То же касается и их пользователей.

Какие операции считаются подозрительными и могут повлечь блокировку?

Итак, перечислим список операций, которые будут считаться подозрительными, и могут повлечь блокировку вашей карты:

  • Большое количество операций по зачислению и списанию денежных средств, проводимых с физическими лицами. Например, более 30 операций в день.
  • Большое количество получателей или отправителей денежных средств. Например более 10 в день или более 50 в месяц.
  • Значительные объёмы операций по зачислению или списанию денежных средств, которые совершаются между физическими лицами. Например, более 100 тысяч рублей в день или более 1 миллиона рублей в месяц.
  • Одна минута и менее между операциями зачисления и списания денежных средств;



  • в течение недели средний остаток денежных средств на банковском счете на конец операционного дня не превышает 10% от среднедневного объема операций по банковскому счету в указанный период;
  • операции по списанию денежных средств не являются переводами юр лицам для оплаты покупок, коммунальных услуг, различных работ и так далее;
  • совпадение идентификационной информации об устройстве, которое используется разными клиентами–физическими лицами для удаленного доступа к услугам кредитной организации по переводу денежных средств;
  • в течение 12 часов и более одних суток проводятся операции по зачислению и списанию денежных средств.

Прямого законодательного запрета на операции с криптовалютой в России нет. Но не смотря на это, Центральный Банк рекомендует блокировать счета за такие операции. Странно.



Оцените статью
Obzornik
Добавить комментарий